Investia Gestion D’actifs particuliers et institutionnels 

C'est l'environnement juridique dans lequel vous évoluer qui définit votre identité, vos droits et obligations . Cet environnement a un impact direct sur la constitution et la conservation du patrimoine financier.

c’est tout ce qui touche :

• l'état civil

• le régime matrimonial

• les mécanismes de protection des personnes mineures et des personnes majeures inaptes

• les différents types de mandats

Votre planificateur financier, puisqu’il possède une bonne connaissance générale du domaine juridique, tient compte de vos droits et de vos obligations lorsqu’il vous prodigue des conseils de planification financière.

Le planificateur financier évalue les risques qui pourraient menacer votre sécurité financière ou celle de votre famille, tels qu'un décès, et propose des stratégies pour les gérer. Pour cela, il doit posséder de bonnes connaissances en matière d'assurance et déterminer les situations où son utilisation est souhaitable pour gérer les risques. Il existe plusieurs types d'assurances sur le marché, mais l'analyse des besoins est cruciale pour éviter les coûts élevés. Le planificateur financier identifie les risques financiers qui dépasseraient vos ressources financières disponibles en cas d'incident et établit des priorités personnalisées en conséquence.

Votre planificateur financier évalue la valeur de votre actif et de votre passif pour établir vos états financiers personnels et vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Il prend en compte des éléments tels que les flux monétaires, le bilan, le budget, la valeur nette et les fonds d'urgence pour établir une stratégie personnalisée. Il peut également prévoir l'évolution de votre situation financière et vous proposer des solutions pour optimiser vos surplus budgétaires.

Les impôts jouent un rôle crucial dans le financement des dépenses publiques et dans l'établissement d'une certaine équité sociale. Bien que nous ayons tous l'obligation de contribuer équitablement, il est toutefois essentiel de veiller à ce que personne ne paie plus que ce qui est réellement nécessaire. C'est là que le rôle du planificateur financier intervient en votre faveur, en veillant à ce que vous optimisiez votre situation fiscale.

Votre planificateur financier possède des connaissances approfondies en matière de placement, lui permettant ainsi d'évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider vers une stratégie de placement adaptée à votre situation, à vos objectifs et à vos contraintes. En collaboration avec vous, il pourra coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l'évolution.

Les objectifs de placement sont souvent définis en fonction de la tolérance aux pertes et de l'espérance de rendement plutôt que de la tolérance au risque. Le planificateur financier doit tenir compte de diverses contraintes, telles que l'horizon temporel, les besoins de liquidités et les besoins de revenus, pour établir une stratégie de placement qui répondra à vos besoins financiers à long terme.

La retraite représente une période importante de votre vie qui peut durer plusieurs années, et il est essentiel de la planifier. Avez-vous réfléchi à comment vous souhaitez passer ces années et si vous pourrez prendre une retraite confortable à l'âge désiré? Avez-vous envisagé d'où viendront vos sources de revenus?

Le système de retraite au Canada prévoit des prestations minimales pour les retraités, mais la responsabilité d'épargner suffisamment pour vivre confortablement la retraite incombe principalement aux employeurs et aux individus. Les mesures fiscales visent à encourager l'épargne-retraite, mais la tâche peut être complexe pour ceux qui s'attaquent seuls au problème. C'est pourquoi un planificateur financier peut faire toute la différence en ayant une connaissance approfondie de la structure du système de retraite et en proposant des stratégies adaptées à vos besoins et à vos objectifs.

La planification financière consiste à établir un plan d'action pour atteindre des objectifs financiers à long terme en évaluant la situation financière actuelle et en élaborant une stratégie pour l'avenir. Cela implique d'examiner les risques qui menacent la sécurité financière, de déterminer les besoins en matière d'assurance, de dresser des états financiers personnels, d'évaluer le portefeuille actuel et de choisir une stratégie de placement appropriée, de planifier la retraite et de planifier la succession. Le planificateur financier est en mesure de coordonner la mise en place de la stratégie et de suivre son évolution.